BaFin warnt vor Betrugsplattform „PCAM“ – Identitätsdiebstahl und falsche Trading-Gruppen in WhatsApp

Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) warnt eindringlich vor Angeboten, die über die Website polencapital-aml.mzgw(.)cc, die App „PCAM.pro“ sowie verschiedene WhatsApp-Gruppen verbreitet werden. Hinter den vermeintlichen Investment-Chancen steckt kein reguliertes Unternehmen, sondern ein betrügerisches Konstrukt, das gezielt Anlegerinnen und Anleger täuscht.

Gefälschtes Poland Capital – echter Identitätsdiebstahl

Ein zentraler Bestandteil des Täuschungssystems ist die missbräuchliche Nutzung des Namens Polen Capital Management LLC aus den USA. Die BaFin stellt klar:
Es besteht keinerlei Verbindung zwischen den betrügerischen Angeboten und dem echten Vermögensverwalter.

Der Name wurde gestohlen, um Seriosität vorzutäuschen – ein typisches Vorgehen bei internationalen Anlagebetrugsfällen.

WhatsApp-Tradinggruppen als Einfallstor

In mehreren WhatsApp-Gruppen treten angebliche Anlageexperten auf, unter anderem mit dem Namen „Harrison T Blake“. Diese Personen empfehlen dort Investments, die anschließend über die App „PCAM.pro“ oder über die Website polencapital-aml.mzgw(.)cc durchgeführt werden sollen.

Sobald Geld eingezahlt wird, verlieren Betroffene in der Regel die Kontrolle über ihr Kapital – Auszahlungen bleiben aus.

Keine Lizenz, keine Aufsicht – damit illegal

Die BaFin weist ausdrücklich darauf hin, dass die Betreiber keine Erlaubnis besitzen, in Deutschland Finanz- oder Wertpapierdienstleistungen anzubieten.
Solche Dienstleistungen ohne Lizenz anzubieten, ist ein klarer Verstoß gegen das Kreditwesengesetz.

Der Warnhinweis erfolgt gemäß § 37 Absatz 4 KWG, womit die Behörde die Öffentlichkeit über unerlaubte Finanzaktivitäten informiert.

Wichtige Warnsignale im Überblick

Unaufgeforderte Investmenttipps per WhatsApp
Bezug auf angebliche „Top-Trader“ oder „Experten“
Handelsplattformen ohne Impressum, Ansprechpartner oder Anschrift
Missbrauch real existierender Firmennamen
Versprechen hoher oder garantierter Renditen
Aufforderung, Geld über unbekannte Zahlungsdienstleister einzuzahlen

Wer solche Muster erkennt, sollte sofort Abstand nehmen.

Was Betroffene tun sollten

Die BaFin rät, bei Zweifeln oder bereits erfolgten Zahlungen unverzüglich:

Zahlungen zu stoppen
Chatverläufe, Überweisungsbelege und Plattformscreenshots zu sichern
Strafanzeige zu erstatten
Bei Verlusten rechtliche Beratung zu suchen
Zukünftig jeden Anbieter in der BaFin-Unternehmensdatenbank zu prüfen