BaFin warnt vor Betrugsplattform „PCAM“ – Identitätsdiebstahl und falsche Trading-Gruppen in WhatsApp

Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) warnt eindringlich vor Angeboten, die über die Website polencapital-aml.mzgw(.)cc, die App „PCAM.pro“ sowie verschiedene WhatsApp-Gruppen verbreitet werden. Hinter den vermeintlichen Investment-Chancen steckt kein reguliertes Unternehmen, sondern ein betrügerisches Konstrukt, das gezielt Anlegerinnen und Anleger täuscht.

Gefälschtes Poland Capital – echter Identitätsdiebstahl

Ein zentraler Bestandteil des Täuschungssystems ist die missbräuchliche Nutzung des Namens Polen Capital Management LLC aus den USA. Die BaFin stellt klar:
Es besteht keinerlei Verbindung zwischen den betrügerischen Angeboten und dem echten Vermögensverwalter.

Der Name wurde gestohlen, um Seriosität vorzutäuschen – ein typisches Vorgehen bei internationalen Anlagebetrugsfällen.

WhatsApp-Tradinggruppen als Einfallstor

In mehreren WhatsApp-Gruppen treten angebliche Anlageexperten auf, unter anderem mit dem Namen „Harrison T Blake“. Diese Personen empfehlen dort Investments, die anschließend über die App „PCAM.pro“ oder über die Website polencapital-aml.mzgw(.)cc durchgeführt werden sollen.

Sobald Geld eingezahlt wird, verlieren Betroffene in der Regel die Kontrolle über ihr Kapital – Auszahlungen bleiben aus.

Keine Lizenz, keine Aufsicht – damit illegal

Die BaFin weist ausdrücklich darauf hin, dass die Betreiber keine Erlaubnis besitzen, in Deutschland Finanz- oder Wertpapierdienstleistungen anzubieten.
Solche Dienstleistungen ohne Lizenz anzubieten, ist ein klarer Verstoß gegen das Kreditwesengesetz.

Der Warnhinweis erfolgt gemäß § 37 Absatz 4 KWG, womit die Behörde die Öffentlichkeit über unerlaubte Finanzaktivitäten informiert.

Wichtige Warnsignale im Überblick

• Unaufgeforderte Investmenttipps per WhatsApp

• Bezug auf angebliche „Top-Trader“ oder „Experten“

• Handelsplattformen ohne Impressum, Ansprechpartner oder Anschrift

• Missbrauch real existierender Firmennamen

• Versprechen hoher oder garantierter Renditen

• Aufforderung, Geld über unbekannte Zahlungsdienstleister einzuzahlen

Wer solche Muster erkennt, sollte sofort Abstand nehmen.

Was Betroffene tun sollten

Die BaFin rät, bei Zweifeln oder bereits erfolgten Zahlungen unverzüglich:

1. Zahlungen zu stoppen

2. Chatverläufe, Überweisungsbelege und Plattformscreenshots zu sichern

3. Strafanzeige zu erstatten

4. Bei Verlusten rechtliche Beratung zu suchen

5. Zukünftig jeden Anbieter in der BaFin-Unternehmensdatenbank zu prüfen