BaFin warnt vor „Quantum Banc“ – Verdacht auf Identitätsmissbrauch und unerlaubte Finanzgeschäfte

Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) warnt vor den Angeboten auf der Website quantum-banc.world. Nach aktuellen Erkenntnissen werden dort ohne erforderliche Erlaubnis Finanz-, Wertpapier- und Kryptodienstleistungen beworben und angeboten.

Der Betreiber der Website tritt unter den Bezeichnungen Quantum Banc UK und Quantum Banc Capital Markets UK Ltd auf und nennt angebliche Unternehmenssitze in London und Reading (Vereinigtes Königreich). Auf der Website wird zudem eine Registrierungsnummer der britischen Finanzaufsicht FCA (Financial Conduct Authority) angegeben.

Eine Überprüfung der Daten ergab jedoch, dass diese Nummer tatsächlich zur Saxo Capital Markets UK Ltd gehört – einem regulierten britischen Finanzinstitut, das in keinerlei Verbindung zu der Website quantum-banc.world oder deren Betreibern steht. Die BaFin weist daher ausdrücklich darauf hin, dass es sich hierbei um einen Fall von Identitätsdiebstahl handelt.

Verdacht auf unerlaubte Finanzgeschäfte

Nach den der BaFin vorliegenden Informationen bietet der Betreiber der Website quantum-banc.world Dienstleistungen an, für die in Deutschland eine behördliche Genehmigung erforderlich ist. Eine solche Erlaubnis liegt jedoch nicht vor. Damit besteht der Verdacht, dass unerlaubte Bank- und Finanzdienstleistungen sowie Kryptowerte-Geschäfte erbracht werden.

Anlegerinnen und Anleger sollten daher keine Einzahlungen tätigen und keine persönlichen Daten über die Website weitergeben.

Erlaubnispflicht in Deutschland

Wer in Deutschland Finanz-, Wertpapier- oder Kryptodienstleistungen anbietet, benötigt dazu eine Erlaubnis der BaFin. Unternehmen, die ohne diese Genehmigung tätig sind, handeln rechtswidrig.
Informationen darüber, ob ein Anbieter über eine gültige Erlaubnis verfügt, können Verbraucherinnen und Verbraucher in der Unternehmensdatenbank der BaFin abrufen.

Diese Warnung der BaFin basiert auf § 37 Absatz 4 Kreditwesengesetz (KWG) und § 10 Absatz 7 Kryptomärkteaufsichtsgesetz (KMAG).

Fazit:
Die Website quantum-banc.world nutzt offenbar unrechtmäßig die Identität eines registrierten britischen Finanzinstituts, um Seriosität vorzutäuschen. Es besteht ein hohes Risiko für Anleger, Opfer von Betrug oder Datenmissbrauch zu werden. Anleger sollten sich stets über die BaFin-Datenbank vergewissern, ob ein Anbieter tatsächlich lizenziert ist – und bei unbekannten Online-Plattformen äußerste Vorsicht walten lassen.