BaFin warnt vor Fake-Investmentgruppen unter dem Namen „Mirror Trade“ auf WhatsApp – Verdacht auf Identitätsdiebstahl und unerlaubte Finanzgeschäfte

Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) warnt vor betrügerischen WhatsApp-Gruppen wie „B2 Akademie für zukünftiges Vermögen“, die angeblich von einem Unternehmen namens Mirror Trade betrieben werden. Über diese Gruppen sollen Verbraucherinnen und Verbraucher auf die Webseiten mirrortrade.top und h5.mirrortrade.top gelockt werden, um dort mit Finanzprodukten zu handeln.

Nach bisherigen Erkenntnissen handelt es sich nicht um ein zugelassenes Finanzunternehmen. Die Betreiber verfügen offenbar nicht über die erforderliche BaFin-Erlaubnis, um Bankgeschäfte oder Finanzdienstleistungen anzubieten. Zudem besteht kein Zusammenhang mit der Reuter Transaction Services Limited, deren Name von den Tätern unrechtmäßig verwendet wird – ein klarer Fall von Identitätsmissbrauch.

Typischer Ablauf der Täuschung

Die BaFin beschreibt ein typisches Muster, das auch in ähnlichen Fällen beobachtet wurde:

1. Lockangebote in sozialen Medien – Nutzer werden mit vermeintlich kostenlosen Aktien-Tipps oder Lernangeboten zum Thema Börse angesprochen.

2. Einladung in WhatsApp-Gruppen – Interessierte werden aufgefordert, über WhatsApp beizutreten. Dort treten vermeintliche Finanzexperten oder Coaches auf, oft unterstützt durch eine angebliche „Assistenz“.

3. Vertrauensaufbau – Über Wochen werden in den Gruppen Seminare, Finanzanalysen und Anlagetipps geteilt, um Vertrauen zu schaffen.

4. Angebot angeblich exklusiver Investments – Schließlich wird ein angeblich innovatives System oder ein eigener Krypto-Token vorgestellt, der vorbörslich erworben werden könne.

5. Druck durch Marketingaktionen – Teilnehmer werden zu täglichen Aktionen, Gewinnspielen oder „Check-Ins“ animiert, um Bonuszahlungen oder Kryptowerte zu erhalten.

6. Eröffnung eines Handelskontos – Anleger sollen sich auf einer externen Handelsplattform oder über eine App registrieren, um dort in empfohlene Finanzprodukte zu investieren.

7. Testauszahlungen zur Vertrauensbildung – Kleinere Beträge werden anfangs oft ausgezahlt, um Seriosität vorzutäuschen.

8. Einzahlungen über Krypto oder Auslandskonten – Spätere Einzahlungen erfolgen häufig über Kryptotransaktionen oder ausländische Bankkonten, wodurch Rückforderungen praktisch unmöglich werden.

9. Blockierte Auszahlungen und steigender Druck – Im weiteren Verlauf werden Auszahlungen erschwert oder verweigert, während Anleger zum Nachschießen weiterer Beträge gedrängt werden.

Auffällig ist, dass die Webseiten der Plattformen regelmäßig wechseln oder nach kurzer Zeit nicht mehr erreichbar sind – ein typisches Indiz für betrügerische Strukturen.

Erlaubnispflicht für Finanzdienstleistungen in Deutschland

Wer in Deutschland Finanz-, Wertpapier- oder Kryptodienstleistungen anbietet, benötigt eine Erlaubnis der BaFin. Anbieter ohne diese Genehmigung handeln unerlaubt und können von der Aufsicht untersagt werden. Verbraucherinnen und Verbraucher sollten sich daher stets in der Unternehmensdatenbank der BaFin vergewissern, ob ein Anbieter tatsächlich zugelassen ist.

Diese Warnung der BaFin basiert auf § 37 Abs. 4 Kreditwesengesetz (KWG) sowie § 10 Abs. 7 Kryptomärkteaufsichtsgesetz (KMAG).

Fazit:
Hinter den WhatsApp-Gruppen und Webseiten von „Mirror Trade“ steckt kein reguliertes Finanzunternehmen, sondern der Verdacht auf betrügerische Aktivitäten und Identitätsdiebstahl. Anleger sollten keinerlei Einzahlungen tätigen und misstrauisch werden, wenn mit außergewöhnlich hohen Renditen, „kostenlosen Coachings“ oder exklusiven Investmentchancen geworben wird.